牛八体育近年来，随着“断卡行动”持续推进，电信网络诈骗犯罪分子转移不法资金越来越困难，于是，把“洗钱”的主意打到了实体店个体商户——花店、棋牌室、彩票店等头上。

　　不少实体店个体商户被卷入电诈案件，导致生意亏损、银行卡被冻结等情况，2月29日，公安机关发布预警提醒，公布骗子针对不同个体商户的6种“套路”，避免大家成为“洗钱帮凶”。

　　2月29日牛八体育，在长沙经营花店的彭女士向记者吐槽：今年初，她在网上接到一个特殊订单，客户称结婚纪念日将至，希望定制“有钱花”花束，用1万元的百元人民币制作。“以前也有人定制过，也不算奇怪。”对此，彭女士并未放在心上。对方转账1万元以及制作费用到彭女士提供的银行卡上，到了约定的取货时间，骑手上门取走了花束。

　　第二天牛八体育，彭女士发现自己的银行卡无法使用。经过了解才知道，银行卡因为涉诈资金的流入，被公安机关依法予以管控。有类似遭遇的，并非一人。株洲一位花店经营者透露，从2023年下半年开始，很多同行被“套路”，银行卡被冻结。

　　2023年12月27日，邵阳武冈一蛋糕店老板报案称，接到顾客的“特殊预定”，要求往蛋糕内放置1万元现金作为“惊喜”。老板收到对方转账后，名下银行卡全部被警方冻结。经过警方调查，今年1月9日，涉案5名嫌疑人被抓获，落网时5人故技重施再次作案成功，正在“切蛋糕分钱”。

　　记者从长沙市反诈中心获悉，近期，全国各地个体商户被卷入电诈洗钱案件的情况时有发生。

　　“这是一种新型洗钱方式，诈骗团伙为快速洗钱把以银行取现、换虚拟币方式转为向花店、蛋糕店等进行大额消费套现。”警方介绍，除了花店和蛋糕店牛八体育，棋牌室、彩票店、手机店、金店等也成为电诈嫌疑人“洗钱”的渠道。

　　民警分析称，诈骗分子往往通过网络平台或拉拢本地人员联系商户，盯准商户服务客户的心理，提出个性需求。商户因前期做过类似定制礼品盒或基于大额订单，大多会迎合客户需求，放松警惕。通常诈骗分子会优先购买方便变现的商品，提出将钱打入商户经营者的银行卡账户内，让其提供银行卡号。随后，不法人员将卡号转发给电诈案件受害人。商户收到的“预付款”实际是其他案件的“赃款”。商户经营者无意中成为诈骗分子的“洗钱帮凶”。同时，导致商户账户被冻结，甚至涉案资金被划扣的重大损失。

　　那么，日常交易中实体店商家该如何防范落入洗钱套路呢？警方提醒：商家应当增强防范意识，了解犯罪分子的各种新型的犯罪手段，如有陌生人在网上转账购物、交易的，要谨慎对待，建议当面交易。遇到明显不符合常情的订单要多加警惕，拒绝交易或及时报警。

　　“表达浪漫的方式有很多，但是不能违反相关法律法规牛八体育。”湖南法健律师事务所律师杨纲提醒，《中华人民共和国中国人民银行法》规定“禁止故意毁损人民币”；《中华人民共和国人民币管理条例》规定“任何单位和个人都应当爱护人民币牛八体育，禁止损害人民币和妨碍人民币流通”。使用人民币制成“花束”等行为涉嫌故意毁损人民币，是不爱护人民币的行为，违反了相关法律法规，应当禁止。